揭开USDT的暗角：贩毒、网络赌博、洗钱

法国网球公开赛已经恢复，打击加密货币洗钱活动即将到来。 深波DeepFlow 40分钟前洗了USDT4840

USDT等加密货币正成为收毒钱的“绿色通道”。

“与微信支付宝转账相比，加密货币的流向没有完全可验证的信息。 买卖双方都是安全的。” 一名涉毒人员在自建博客网站上撰文。 加密货币，金融史上最伟大的实验之一。

它的发明始于 2009 年一个名为“中本聪”的账户所写的论文《比特币：一种点对点的电子现金系统》。 一颗定时炸弹——由于其匿名化的特点，逐渐成为不法分子的最爱，其中以USDT（泰达币）最为流行。

不仅限于买卖币，USDT还被应用于网络赌博、洗钱、资金外逃等黑色产业。

深潮科技对加密货币黑色产业链各方进行采访调查，力图呈现USDT的隐秘角落。

用USDT购买*****

“与微信支付宝转账相比，加密货币的流向没有完全可验证的信息。 买卖双方都是安全的。” 周晓（化名）在自建博客网站上写道。

周晓说，因为有比特币，找自己买“*****”的人不用担心了。 在交易所购买比特币需要实名认证，但这只能证明你购买了比特币（投资比特币），至于比特币去了哪里，为什么，“如果你不主动说，没人知道。”

“你可以说，今年看到了比特币的喜人涨势，投资了一些比特币玩玩。然后我转到我的另一个比特币钱包，我把另一个钱包的密码写在纸上，它就消失了。在这几天，我还在找呢。” 他介绍。

周晓经营着一个网络毒品交易平台，主要帮助国内玩家购买毒品、LSD等新型毒品。

像周晓这样用加密货币买卖色情“用生命赚钱”的人不在少数。

据正义网报道，长春市一对夫妻使用比特币地址收取、转移毒品资金。

他的妻子刘将她的比特币账户给了她的丈夫马。 马某利用该账户收取药品资金，并提取现金至刘某银行卡划转药品资金，共计10万余元。

公诉人经审查认为，刘某明知马某贩卖毒品，仍向马某提供比特币账户收取毒品资金，并提供银行卡转移毒品资金，符合洗钱罪构成要件。 .

今年1月20日，法院当庭采纳了检察院的量刑建议。 马某构成贩卖毒品罪，被判处有期徒刑三年两个月。 刘某构成洗钱罪，被判处有期徒刑六个月。 .

周晓侥幸逃脱，因为他的比特币地址很难追踪。 他说，他的比特币地址是通过椭圆加密算法离线批量生成的，地址和对应的密钥是随意生成的，没有限制。

周晓展示自己的加密算法

周晓曾经选择了3种加密货币进行转账：比特币、USDT和他自己发行的E-RMB。

一开始他选择了比特币，后来因为熊市BTC价格下跌，卖家要求保值交易，所以他用稳定币USDT转账。

USDT是Tether推出的与法定货币美元挂钩的加密货币。 1USDT=1美元，即每发行一个USDT代币，其银行账户就会有1美元的资金保证。

近期，他还准备推出电子人民币E-RMB。 他介绍，该币的安全性和隐私性得到高度提升，币值稳定。 始终锚定人民币1:1价格，仅限购买过的老用户使用。

像周晓这样精通加密货币并在灰色行业灵活运用的人越来越多。 他们游走在法律的边缘，在加密货币的掩护下，“用生命赚钱”。

加密货币的灰色世界

“我的账户里有900,000 U (USDT)。” 相叶（化名）在缅甸勐拉经营一家线下赌场。 他告诉笔者，他每天都需要用现金兑换现金或USDT。

Chainalysis 报告数据显示，从 2019 年 7 月到 2020 年 6 月，超过 500 亿美元的加密货币从位于东亚的地址转移到海外地址。 其中超过 180 亿美元是 USDT。

加密货币在灰色产业中主要有三种用途：贩毒、网络赌博和资本外逃。 这是一条鱼龙混杂的隐藏灰色产业链。

以跨境转账为例，一知乎用户在2016年介绍了自己的跨境转账操作：在国内交易所购买比特币，转账到Bitfinex，提现前，平台需要验证个人信息，填写ID根据提示打卡。 护照，地址证明。 出金后，平台将收取0.1%的手续费，最低20美金。 这样，整个比特币跨境汇款流程就完成了。

一位知情人士告诉 TechFlow，以上是实用的。 我曾尝试过将中国地址调用到美国交易所，兑换到美国账户，“但这只是一个例子”。

如果说以上操作仅限于个人探索，需要您自行承担风险，那么随着数字货币的普及和发展，已经出现了使用加密货币进行跨境汇款的产业链。

“我们做美元和澳元。” 季楠（化名）说，他提供收U（USDT）和发行法币（现金兑换）的服务，只需要“告诉我们收款银行，是私账户还是公账户，哪个银行注册，在哪个地区注册，1个工作日内即可到账。 如果客户是个人账户，则以贷款和欠款名义，如果客户是公众账户，则以劳务报酬名义。

据季楠介绍，与传统银行电汇耗时数周、手续费高达5%相比，USDT转账手续费更低（接近于0），转账即到。

“最低5000（USDT），没有上限，如果单笔交易超过100万（USDT），提前告诉我就行。” 季楠表示，客户转账的目的一般是为了美股交易、买房、移民等。

与上述跨境转账的“简单”操作相比，专业的加密货币评分团伙更加隐蔽和庞大。

“跑分”一词起源于电脑或手机的性能测试，但在支付领域跑分有了新的含义。

以前***平台会大量购买银行卡收款。 但这样做的成本很高——充值一张银行卡要几百甚至几千。 一旦银行卡被冻结，钱就白花了。

2018年后，跑分模式开始兴起。 市场上出现了很多对标平台，它们利用众包的方式大大降低了洗钱的成本。 这些跑分平台声称“只要有二维码，躺家里也能赚钱”。

跑分玩家在跑分平台缴纳押金（比如1万元），上传微信和支付宝支付二维码。 充值玩家通过付款人的连接将钱转给得分玩家。 收完1万元后，跑分结束。 跑分平台将给跑分玩家一定比例的佣金进行收取，并向游戏平台划转10000元押金。

“滴滴打车是送资金的，滴滴是送人的，我们是送钱的。” 基准线相关人士表示，整个过程中，游戏平台并未参与资金流转，基准线玩家成为洗钱工具。

USDT跑分是一种全新的数字货币跑分支付模式。 传统上，乐谱以人民币计算； USDT 分数以 USDT 运行。

据上述跑分人士介绍，USDT打分最大的优势在于去中心化交易。 “这都是客户和我们的司机（接受者）之间的交易。 以USDT为区块，整个过程是无痕交易，不会被追踪。 我们的交易量足够大而且分散。”

越来越多的游戏平台开始支持USDT充值

“我们为游戏平台提供存取款服务。” 一位在QQ上跑积分的人士表示，交易加密货币USDT，“拿本金赚佣金，10000本金赚150-200元佣金，直接返到你的银行卡上。”

据深超TechFlow了解，这类分跑团在QQ群、百度贴吧、闲鱼等平台引流，然后通过蝙蝠、电报、纸飞机等通讯软件沟通交易明细，购买交易所的加密货币。 最常用的加密货币是 USDT。

“有的是去U，U进Y（人民币）出，这种人很少，90%以上都是骗基金或者骗子。” 相叶说就算见面交易，也会有一些突然消失。

法国网球公开赛已经恢复，打击加密货币洗钱活动即将到来。

严打

“不能像以前那么猖狂了。” Aiba介绍，最近传闻变紧，不再接受USDT业务，而是用现金换现金，比例为100:105。

9月24日，在北京举行的第九届中国支付清算论坛上，公安部国际合作局局长廖锦荣指出，中国每年涉赌资金流出超万亿元，并特别指出用于转移赌博资金的加密货币。 .

“在近期的案件中，发现一些赌博团伙利用虚拟货币收取和转移赌博资金，甚至以虚拟货币投资为借口，在缅甸部分地区进行网络赌博，这种新型的数字货币渠道无法通过冻结、匿名溯源难，给我们的严厉打击治理工作带来了很大挑战。”

今年以来，“反洗钱”和销卡行动在全国全面展开。

10月10日，国务院打击电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国开展“破卡”行动，打击非法经营、销售电话卡、银行卡.

加密货币无疑是攻击的重点领域。 部分加密货币OTC商户也受此波及，被冻结甚至调查。

按照刑法的洗钱立案标准，为洗钱“提供资金账户”，提供资金账户的人将被追究刑事责任。 罚款不超过百分之二十。”

今年6月8日，惠州警方捣毁了一个利用USDT数字货币运营第四方支付平台的犯罪团伙，抓获涉案犯罪嫌疑人76名，查处涉案网络支付工作室4家usdt转账怎么追踪，捣毁2家在线赌博团伙。

本案系全国首例利用USDT数字货币为违法犯罪活动提供网络支付服务的案件。 经初步核实，该平台已运营近15个月，为120家境外博彩网站、70家投资诈骗平台提供资金清算服务，涉案金额达1.2亿元。

Deep Tide TechFlow发现，USDT因其价值稳定和隐蔽性越来越受到不法分子的青睐。 无论是贩毒、网络赌博还是上述跨境转账，无一例外地使用了USDT。

USDT是罪魁祸首？

与普遍看法相反，中国最受欢迎的加密货币不是比特币，而是 USDT。

根据 Chainalysis 报告，今年 6 月，USDT 击败比特币成为东亚最受欢迎的加密货币。 其中，中国占比最高。 “Tether 已成为中国加密货币用户事实上的法定替代品，并且是向比特币和其他标准加密货币过渡的主要方式，”报告称。

据谷歌趋势显示，USDT的热度在中国大陆地区是最大的，辐射到整个中国地区。 目前USDT总市值超过191亿美元，但在2017年，这个数字接近1亿。 短短3年时间，USDT市值实现了191倍的跨越式增长。

这些快速增加的USDT应用场景在哪里？

早在2019年7月，Coindesk就曾报道过俄罗斯使用USDT进行跨境贸易的案例。 “20% 的销售额是比特币，80% 是 USDT。” 一位俄罗斯场外交易商表示，“中国企业一天购买USDT的总量可达1000万至3000万美元。”

事实上，USDT已经成为最“出圈”的加密货币，与灰色生产的关系也最为密切。 围绕USDT的犯罪愈演愈烈。 中国检察网数据显示，今年与USDT相关的刑事案件共85起，而2020年之前只有5起。

国家监管机构已经发现了这一趋势，立法迫在眉睫。

欧盟9月正式提出加密资产和稳定币监管框架，明确表示欧盟现行金融法未涵盖的所有加密资产都将纳入监管范围。

日前，英国财政部发表声明称，正在起草和规范私人稳定币，同时也在研究央行数字货币作为现金替代品的可能性。

回到国内，2020年10月23日公布的《中国人民银行法》修订草案第22条规定：“任何单位和个人不得制作、销售代币券、数字代币代替人民币在市场上流通。 ”

综上所述，USDT在跨境转账、洗钱和灰色生产等领域已经取代了人民币法币的地位，也是中国加密货币用户事实上的法币替代品。

USDT会被雷吗？ 什么时候雷暴？ 这可能是悬在每个加密货币用户头上的问题。

在一些极客眼中，技术是无辜的，只会被恶意的人利用。 然而usdt转账怎么追踪，越来越多的加密货币犯罪案件也在提醒我们，技术不能完全逃避对人性之恶的责任。

“精灵从瓶子里出来了”。 比特币钱包公司 Xapo 总裁泰德·罗杰斯 (Ted Rogers) 是这样描述 BCH 分叉内战的。 这句谚语出自《一千零一夜》中阿拉丁神灯的故事，意思是一旦怪物放出瓶子，就会对世界产生不可逆转的负面影响。 今天，这句话仍然可以用在 USDT 等加密货币上。

“比特币天生就带着去杠杆和硬通货的使命，USDT是交易所高杠杆的源泉，一个币种被更多人使用理论上是件好事，但如果它的使用仅限于黑产和猜测，对吗？” 检验一下加密货币的初衷如何？” MakerDAO中国区负责人潘超曾评价。

（尊重受访者意见，周筱、相叶、季楠均为化名）