电信诈骗团伙落网，洗钱产业链曝光：涉案资金超百万，与该虚拟货币有关

封面记者宋晓实习生李崇衡

近年来电信诈骗频发，这起诈骗资金转移背后的黑灰色产业链是如何运作的？

8月11日，记者从成都市高新区人民法院了解到，网络黑灰色行业洗钱产业链的基本结构。虚拟货币转移兑换方式合法化了超过101万元的电信诈骗资金，并从中获取了佣金。法院查明，郑玉龙、王欢、方云以掩盖、隐匿犯罪所得罪，分别判处有期徒刑三年半至四年半，并处罚金8000元至10000元不等。

百万以上的“合法化”过程

2020年12月8日至2020年12月26日，在“郑平”（身份不明，在逃）的安排下，郑玉龙、王欢、方云、张世宇、高琪、孔伟来、张伟伟等人知悉在收到和转移的资金是他人犯罪所得财物的情况下，使用可以随时彻底删除聊天记录的蝙蝠聊天软件进行沟通，分工合作，进行洗钱工作。

郑玉龙提供其名下的中国民生银行账户、中国银行账户、中国建设银行账户，以收取受害人被骗取的资金；王欢操作郑玉龙的手机银行账户，转移受害人被骗的资金。到郑玉龙的浙江网商银行账户，再从浙江网商银行账户转入郑玉龙的平安银行账户；方云将零钱商的银行账户转发给王欢，王欢将转入郑玉龙平安银行账户的资金转入零钱商的银行账户。张世宇和高琦安排了散户钱币商孔未来和张伟伟。其他人将收到的资金购买等值的USDT币，按照郑玉龙的安排，将USDT币转至方云提供的收款地址，其他人兑换虚拟货币。随后，郑玉龙按照约定将佣金收入转给了王欢、方云等人。

2020年12月19日，郑玉龙、王欢、方云等人通过上述方式，对马某等15名电信诈骗受害人的被骗资金进行收转，共计101万余元。

洗钱产业链如何运作？

电信诈骗资金黑灰色产业链的特点是产业化程度高、分工精细、反侦察程度高。

记者了解到，整个流程如下：从资金流向来看，主要有资金方（也称物方）、头部（银行卡发卡机构）和货币方（也称货币方）。商人）。这些黑色和灰色的资金最终由币方兑换成USDT虚拟货币计量单位，然后返还给资金方，资金方再将虚拟货币兑换成资金。

在这种情况下，郑玉龙是快递的中间人。他会去找快递员、运营商和领队，然后快递员将钱存入领队张世宇介绍的指定人头账户，然后进行操作。王欢使用人头银行卡进行操作，将资金从人头银行卡转至人头银行卡，再将资金从浙江网商银行转至对方银行头的头。在卡片上。

随后，币方中间人方云联系币方中间人，获取币方收币地址并发送给币方，并将币方指定账户发送至接线员王欢。转过一次的钱就会转入指定的账户。币方收到钱后，将虚拟货币发送到币方提供的收款地址，币方可以直接将币方给予的虚拟货币兑现。

整个过程形成资金闭环买卖虚拟货币洗钱，从源头到头部，从头部到网商银行，再从头部到币方，最后币方回到源方，以此类推. ，物质方面会洗他们的钱。

最终买卖虚拟货币洗钱，法院判处郑玉龙、王欢、方云掩盖、隐匿犯罪所得。郑玉龙被判处有期徒刑四年半，并处罚金一万元；王欢被判处有期徒刑四年，并处罚金一万元；方云被判处有期徒刑三年半，并处罚金八千元。郑玉龙、王欢、方云的违法所得分别被追缴并没收。